家計簿で資産管理!ソニー銀行の人生通帳の活用法

通帳

ソニー銀行は、外貨預金や投資信託など、取り扱い商品が多いのが特徴です。また、総合的な資産運用ができるネット銀行を目指しているだけあって、ほしいもの貯金箱をはじめ、様々なツールを無料で提供しています。

その中でも人気なのが、「ソニー銀行の人生通帳」です。
「お金」と「時間」を意識して開発された人生通帳は、あなた自身やご家族の資産設計を考える上で役立つツールです。

ソニー銀行の提供しているツールはこだわって作られたものばかりなのですが、この人生通帳も大変使いやすいので、おすすめです。

人生通帳で何ができる?

ソニー銀行だけでなく、他の銀行やクレジットカード会社、証券会社などのログイン情報を登録することで、他の金融機関の口座情報も含めた、総合的な資産管理が可能です。

おすすめ!人生通帳 家計簿

人生通帳の中でも一番人気なのが、家計簿機能です。一度使ってみるとわかるのですが、これがとても使いやすいツールに仕上がっています。

金融機関の情報を自動取得して、家計簿が簡単に作成できます。「何にいくら使ったか?」がグラフィカルに、ひと目で把握できるのがメリットです。

また、それぞれの費用項目に「目標」を設定することで、使いすぎ度もわかります。例えば、「今月は食費を使いすぎてるから、月末にかけて食費は節約しよう・・・」といったことがすぐにわかります。

めんどくささがなく、半自動で家計の管理をしてくれるので、家計簿を付けるのが苦手な人でも、ソニー銀行の人生通帳を使えば楽しく家計管理を続けられると思います。

家計簿は自動取得+手動入力で簡単に付けられます。私も試しに使ってみました。(金額などは適当です。)
家計簿

明細や収支の推移、目標達成状況など、いろいろな機能がグラフで視覚的に見れるのが、人生通帳家計簿の人気の理由です。
メニュー

支出の状況もひと目で把握できます。
支出

何にいくら使ったか?がすぐにわかる明細。
利用状況

その他の機能

その他、人生通帳を使うメリットや、どんなことができるのか、まとめます。

お金マップ

ソニー銀行口座に預けている金融商品をグラフィカルに表示してくれるサービスです。リスクと収益性が一目でわかります。リスクを抑えた資産運用を目指したい時に役立つツールです。

どちらかというと、投資信託や外貨預金など、さまざまな金融商品を積極的に組み入れたい方向けのツールです。

カレンダー

金融機関のログイン情報を登録しておくことで、取引情報を1つのカレンダーにまとめられます。情報は自動的に取得されるので、使いやすいです。

試しに使ってみました。最初に金融機関の情報を登録するのが面倒ですが、一度登録してしまえばその後は自動的に管理できるのが便利です。

カレンダー

口座情報一覧

ソニー銀行の人生通帳から、一発で他の金融機関の明細を見ることができます。毎回他の金融機関のサイトにアクセスして、ログインパスワードなどを入力する必要がないので便利です。

どの銀行や証券会社にいくらお金があるのか、ひと目で管理できます。

ポイントマネージャー

ポイントマネージャー

ポイントマネージャーは、クレジットカードのポイントや、航空会社のマイルが一元管理できる機能です。どのカード会社にどれくらいポイントがあるのか、すぐにわかります。

また、分散されているポイントを1つのポイントにまとめた場合のシミュレーションも行うことができます。例えば持っているポイントをすべて「Tポイント」に替えた場合にどうなるか?などが計算できます。

普段使っている三井住友カードのポイント状況を登録してみたのですが、残念ながらエラーがでてしまいました。。。

ライフプランシミュレーター

家族構成や年収、生活費、ローン、資産情報など、あらゆる情報を入力することで、将来のライフプランについて分析できるツールです。ファイナンシャルプランナーいらず、といったところでしょうか。

一生涯に必要な費用などもわかるので、ご家族と一緒に将来を考えるときに役立ちそうです。

私も使ってみようと思ったのですが、とにかく入力項目が多い、、、多すぎる。。。
ということで、ライフプランシミュレーターは高機能な分、ちょっと使いにくいと感想を述べておきます。

セキュリティはどうなの?

人生通帳は、ソニー銀行だけでなく他の金融機関のログイン情報を登録することで、より便利に使えるサービスです。しかし、気になるのがセキュリティですよね。

金融機関のID・パスワードを登録するわけですから、本当に大丈夫なのか?と思う方も多いと思います。私も気になったので調べてみたのですが、残念ながら人生通帳のセキュリティに関する情報は見当たりませんでした。。。

人生通帳で登録したID・パスワードは暗号化されているはずなので、基本的には安全だと思います。しかし、万が一のことを考えると、100%安全とは言えないので、セキュリティがどうしても気になる方は利用を控えた方がよいかもしれません。

最近は、マネーフォワードやMoneyLookのような家計管理サービスも登場しており、これらもソニー銀行の人生通帳と同様の機能を有しています。しかし、いずれも安全性はしっかりとしているものの、100%大丈夫とは言い切れないのが実情です。

最後に

人生通帳は、一部機能はスマートフォンでも閲覧できます。個人的には、セキュリティ面さえ気にならなければ、非常に使いやすい良いツールだと思います。

ただし、良いツールだけあって、人生通帳には利用条件があります。。。
その条件は、「ソニー銀行の月末の口座残高または融資額が10万円以上」の方。ソニー銀行に10万円以上預けている人だけが利用できるということです。

また、2ヶ月連続して10万円を下回ったり、人生通帳を180日以上利用しなかった場合は、自動的に解約になってしまいます。

資産設計を考えることができるツールであることからも、ソニー銀行をメインバンクとして使ってくれるお客様向けの機能ということでしょうか。

私も、ソニー銀行には日常生活の資金を預けていて、よく利用しています。愛用しているネット銀行だけあって、ソニー銀行についてはこちらにいろいろと書いていますが、数あるネット銀行の中でもおすすめしたい優良銀行であることは間違いありません。

→ソニー銀行の詳細はこちら

イオンカードセレクト